在保险科技浪潮席卷行业的时候，保险中介机构正面临着前所未有的挑战和机会，保险公司系统全面电子化、客户消费意识提升、代理人运营成本很高，传统的粗放式管理模式已经不能再继续了，在这个背景下，青岛淞菱科技有限公司和中朵科技(上海)有限公司一起推出的保险中介核心业务管理系统,  给行业数字化转型提供了专业、成熟的整体解决办法。

将近二十年在行业里深入钻研，专业能力积蓄力量后爆发

 

2007年6月成立的青岛淞菱科技有限公司，是台资独资注册的,  专门做国内保险中介行业软件产品开发，创始人邱炳松先生毕业于台湾台北大学资讯管理研究所，有着相当深厚的保险营销和信息技术背景,  1994年加入保险行业后，他在业务员、培训、营销管理等好几个岗位都有任职经历, 对保险营销和中介业务全流程特别了解。凭借着十多年在台湾保险中介行业的成功实践经验,  淞菱科技打算打造「保险中介行业标准规范流程」的信息化管理体系。

2008年1月,  公司成功推出完全由自己开发的

OSAP(One-StepAheadPlanning，欧思爱普)保险经代企业管理系统。

这个系统融合了台湾十年以上保险中介行业成功实施的经验，深入本地市场,  引进先进的网络部署技术，在2008年底得到国内大型保险集团公司的认证通过。

2025年，青岛淞菱科技和中朵科技（上海）有限公司一起合作,  成功推出了保险企业家平台核心业务管理系统4.0，这就意味着公司进入一个全新的发展阶段，这个平台的核心技术来自淞菱科技的原始团队，靠着近二十年在行业里的积累和深入研究，形成了「经过市场检验的成熟产品以及超400家经代公司成功上线的经验」这类核心竞争力。

到现在为止，淞菱科技已经给全国24个省市地区内超400家保险中介品牌公司提供服务，完成近千家机构的成功上线运营维护,  是国内保险中介SaaSERP领域的主流品牌之一。

六大核心业务管理模块，搭建全流程业务闭环

 

OSAP经代核心业务管理系统是专门为保险中介机构打造的一站式管理平台,  包含六大核心模块，可以实现业务全流程数字化管理。

一、分支机构管理方面

 

系统有支持多级层级架构设置的能力，最多能配置15层分支机构，符合保监机构监管要求,  并且还支持直属、协作、加盟等多种渠道经营形态，能开展异地上单以及独立渠道管理工作。

二、保险公司（供应商）管理

 

支持和多家保险公司进行总对总/分对分的合作管理，录入保险公司基本信息、代理/经纪合同,  能有效区分合作分支机构，系统可以对合同里的佣金项目与计算规则进行管理，其中包括首/续年佣金、销售奖金、年终奖金、继续率奖金、激励费用等，还能对保险公司进项记录进行管理，帮助进行现金流测算。

三、产品费率管理领域

 

通过系统化整理，把合作的多家保险公司产品险种及对应费用率统一进行管理，实现佣金收入与支出的精准把控,  为经营决策提供数据依据。

四、团队管理

 

人员从进公司到晋升考核的整个一生的管理都包含在这里面,  这里面有外勤团队关系链管理、员工基本信息管理、职级履历管理、组织架构图、教育培训经历维护、职级晋升、考核评分、绩效预警等功能。

五、保单管理

 

保单信息管理涉及从预收核保到承保、契撤、停效、失效等后续管理的整个过程。系统有保单状态控制、流程化管理、一次性完成投被保人以及投保单录入、线上管理保单单证图像、自动统计个人团队绩效、支持新契约报表导出等功能,  而且还有保单保全和理赔管理。

六、核佣管理

 

这包含了外部结算与内部结算这两大核心功能，外部结算就是每个月和保险公司对帐佣金手续费，通过一笔一笔或者结算清单导入系统来核对数据,  而内部结算，是根据公司基本法制度，结合月、季、半年度考核指标完成率、个人业绩、组织业绩还有固定薪资模板，自动算出团队、组、个人的奖金数目，并且还支持多套基本法一块儿使用。

八大系统优势引领行业数字化变革

1,  国内比较领先平台

 

淞菱是国内保险核心业务系统当中比较领先的平台，有着近二十年的技术积累以及400多个成功案例。

2,  完全流程化管理

 

系统能够实现从展业、承保、保全到理赔的全流程数字化、标准化管理，从而提升运营效率。

3，移动端能无缝配合

 

和经代展业家APP或人人创客展业家小程序一起用,  能支持代理人移动开展业务，像客户档案管理、需求分析、做计划书、在线买保险、查薪资这些功能都可以做到，来满足移动互联网时代开展业务的需求。

4，独立部署能完全自己掌控

 

服务器版本支持独立部署，企业能够完全自己管理数据,  用这个来保证信息安全。

5，参数化配置有很高的扩展性

 

因为用了模块参数化配置设计,  最大程度扩大了使用场景，这样就能适合不同规模、不同业态的保险中介机构的需求。

6.能同时运行多套基本法，系统可以支持多套基本法一块儿运行，来满足集团化、多渠道管理的需求,

7，有完整的计佣流程

 

外部结算和内部结算功能很完善，自动化程度高,  大大减少了财务人工成本和出错的概率。

8.经代云中台给予助力之后，通过淞菱经代云中台，已经对接了50多家保险公司的投保接口,  这里面有中意人寿、同方全球、长城人寿、信泰人寿、恒安标准、众安保险等，提供保险产品资料服务、投保服务、电子签名CA服务、保单数据回传等一站式技术解决办法，客户不用重复开发，明显减少了技术成本和风险。

四大产品线打造完整保险科技生态

 

除了核心业务系统之外,  淞菱科技还提供配套的产品线，进而形成完整的保险中介数字化生态

经代展业家APP，给代理人提供移动展业全流程的支持，比如客户管理、寿险百科还有财务需求分析，还有计划书制作、在线投保、薪资查询、访客动态跟踪等功能,  能够提升代理人展业效率以及客户体验。

培训云平台，是企业线上学习的系统，有课程编排、系列化课程、学习天地、产品中心、朋友圈助手、公司头条等功能,  还支持微信集成和私有云部署，能帮助企业灵活开展线上培训，提升代理人的专业程度。

经代云平台,  通过淞菱经代云赋能，我们为经纪/代理公司伙伴们，提供保险供应链技术服务、简单来说，就是提高单证投保效率、保险公司只要在淞菱平台完成了产品投保接口集成，只需要经过简单配置就可以部署到客户系统平台中，目前已经陆续完成了数十家保险公司投保接口的集成开发，包括：中意人寿、同方全球、长城人寿、陆家嘴国泰、信泰人寿、恒安标准、中德安联、恒大人寿、大家保险、北京人寿、复星联合健康、爱心人寿、昆仑健康、弘康人寿、和谐健康、平安健康、天安财险、亚太财险、史代财险、中路财险、横琴人寿等等。

我们经纪/代理公司伙伴们不需要再一一费劲跟保险公司衔接投保单证处理、数据回传等这些无关于我们保险核心业务竞争力的技术活，也不需要花费大把钞票干研发代码的工作，重复造轮子的工作吃力不讨好。

人人分销创客平台：

开放合作共赢助力行业转型升级

 

淞菱科技始终秉持着「稳健经营、持续创新、开放合作」的发展理念，一心想要成为中国保险中介领域最具影响力的数字科技运营商,  该公司提供SaaS模式以及服务器版本销售这两种服务模式，能够满足不同规模企业的需求。

在保险中介行业的数字化转型浪潮面前，淞菱科技和中朵科技联合，不只是技术和资源的整合，更是对行业未来的提前布局，凭借专业的产品、成熟的方案、优质的服务，帮助保险中介机构在严监管时代实现合规并且高效的运营,  在激烈的市场竞争中打造核心竞争力。

让中国所有的保险中介公司都有自己专门的保险平台这是淞菱科技的使命,  也是保险企业家平台的愿景，大家一起携手前进，用数字来赋予力量，实现企业价值，一起创造行业美好的未来。有需要的可以扫码联系。

原文出处请点击阅读原文。(完)

 

◩公众号【保投界】中中保险咨询有限公司（官网:51买牌网）深耕保险行业30年，致力为其引进耐心资本，专注赋能行业迅速腾飞，潜心提升行业管理水平！核心人员从事保险中介股权交易已超九年。已成交40多家保险中介公司牌照！关注保投界，收听更多。