在现在保险中介行业强监管的情况下，牌照转让成了一种常见的途径，对于那些想要出售保险代理牌照的持牌机构来说，知道完整的办理流程以及需要的资料，不但能让交易更加顺利,  还能在价格谈判的时候掌握主动权。

一、出售前的准备事情

卖方在挂牌之前，首先要做一次自我体检，监管有相关规定，保险代理公司的股权变更要经过属地金融监管部门的备案审查,  所以标的公司的历史合规情况直接决定了能不能成交，建议提前梳理近3年的审计报告、财务报表以及银行流水，自己检查是否存在监管处罚记录、未决诉讼、股权质押这类问题，如果存在历史业务留下的应收应付、税务瑕疵，要尽早清理掉，不要让买方在尽调的时候被动压价。

同时，理清公司资产的界限，牌照资质、分支机构网络、和保险公司签的合作协议、客户资源、团队情况，这些,  都是影响估值的因素，目前，区域性代理牌照价格一般在100万到350万元之间，全国性牌照价值更高，如果带有互联网销售资质，溢价空间就会显著变大。

二、转让的关键流程

第一步，找意向买方然后签保密协议，买卖双方刚接触的时候，先签双向保密协议，用来保护双方的信息,  

第二步，接受尽职调查,  买方一般会核查业务台账和银行流水是否相符、佣金收入是否真实、历史合同以及人员情况。台账得按照监管要求保管不少于5年，资料完整是顺利过审的前提。

第三步,  签股权收购意向协议，收意向金，能够采用资金共管的办法，来增强互信，

第四步，签订正式的股权转让协议，把付款节奏明确清晰，一般是分期支付,  工商变更完成后就支付第一笔款，监管备案办理好了就支付尾款。

第五步，把工商变更和监管备案给完成，要向属地金监局提交股权变更、高管任职资格等备案材料,  并且要配合高管面谈。

三、需准备的主要资料

卖方一般得准备这些,  营业执照以及公司章程、经营保险代理业务许可证、股东名册和出资证明、近3年的财务报表和审计报告、银行流水、业务台账还有佣金原始凭证、员工花名册和社保证明、分支机构清单和许可证、税务清缴证明、无重大诉讼承诺函等。如果有分支机构，还得提供分支机构人员、场所以及业务系统合规的证明材料。

四、几点切实建议

一是，选对接人得谨慎，一定要确定对方是实际控制人，别让谈判白忙活，二是，提前把人员安置的事情处理好，老团队是走还是留、遣散补偿谈好了,  交接就不会拖拖拉拉，三是，把分支机构的问题提前考虑进去，近些年分支机构清退力度加大，买方会重点查看存量网点的合规情况。

牌照交易一般需要三到六个月时间，流程虽说不复杂，可涉及监管、税务、工商好几个环节，建议找懂政策的专业居间机构帮忙,  在签约前把风险解决掉，这样才能顺利且体面地退出。

51买牌网（中中保险咨询有限公司 51maipai，保投界），在保险中介公司股权转让方面，有比较多的经验。