保险合规问题清单

（一）保险法

（二）银保监会重要规章

1、《保险公司管理办定》（保监会令【2015】3号）

2、《保险销售从业人员监管办法》（保监会令【2013】2号）

3、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》（保监会令【2009】4号）

4、《保险公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令【2014】1号）

（三）银保监会重要规范性文件

1、风险综合评级

2、公司治理评估

3、服务评价

4、经营评价

5、资产负债匹配

三、机构常见合规问题

问题最多的就是编制虚假报告报表：

2015年~2018年上半年寿险公司受到的保监系统处罚的545项行政处罚案件中：有227项处罚认定保险公司违反了八十六条第二款的规定，占比高达42%；涉及256项（次）行为。主要表现如下：

四、提升合规能力举措

1、明确职责

2、责任到人

部门责任：

个人责任：