2021年1月28日，银保监会发布了关于建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制的指导意见，对超额发放的所有绩效薪酬和其他激励性报酬要有扣回机制。

这次，某地银保监分局对财险公司向个人代理人发放的激励费用，也被要求责令退回！详见后文分析。

一、罚单月度走势

3月当月罚单金额1915.9万元，当月同比增长42.38%。今年一季度累计罚单金额7379.2万元，同比增长0.41%。除1月外，后面两月罚单金额高速增长，大有监管趋势越来越严的感觉。

二、处罚层级情况

3月当月，会级罚单金额233万，占比12.16%，局级罚单金额995.9万元，占比51.98%，分局级罚单金额687万元，占比35.86%。

其中财险公司罚单991.2万元，占比51.74%，寿险公司罚单551.4万元，占比28.78%，保险中介罚单373.3万元，占比19.48%。

3月当月处罚层级情况：

2021年第一季度处罚层级情况：

三、处罚地区分布情况

3月当月，共有20个监管辖区有罚单出炉。其中深圳罚单金额323万，位列第一，其次是贵州291万，北京247万（主要是会级罚单）。

3月当月罚单地区分布：

从第一季度累计情况看：36个监管辖区共有32个地区有罚单，西藏、湖南、宁波、青岛四个地区还没有罚单产生。其中福建罚单最多，金额597万，其次是广东549万，黑龙江524万。

一季度累计罚单地区分布情况：

四、3月当月罚则理由情况

五、3月当月处罚主体情况

六、典型处罚案例分享

1、责令退回奖励费用

白银保监罚决字〔2021〕1、2号

当事人：某财产保险有限公司白城中心支公司

违规事由：2020年1-6月，某财产保险有限公司白城中心支公司在“业务及管理费”科目项下的“车船使用费”、“业务招待费”、“电子设备运转费”子科目中，列支为31名个人代理人报销的费用，金额合计53,237.18元，涉及已收保费金额49.44万元。其中市本级为22名个人代理人报销费用合计26,262.07元，洮南营销服务部为9名个人代理人报销费用合计26,975.11元。

处罚结果：公司予以罚款10万元，并责令其向相关代理人追回激励费用。总经理警告并罚款2万元。

2、审批同意下级机构的违规费用，分公司被罚

苏银保监罚决字〔2021〕9号

当事人：某人寿保险股份有限公司江苏分公司

违规事由：审批同意下辖分支机构虚列宣传用品费，未经监管部门批准，审批同意下辖分支机构擅自变更营业场所。

处罚金额：对分公司处27万元罚款。 

3、跨省经营车险业务

浙银保监罚决字〔2021〕9号

当事人：某财产保险股份有限公司杭州中心支公司

违规事由：违反规定跨省承保机动车辆保险业务。

处罚结果：对公司警告并处以罚款3万元。

4、客户服务节在线抽奖赠送奖品

大银保监罚决字〔2021〕6号

当事人：某人寿保险股份有限公司

违规事由：存在以客户服务节在线抽奖方式向投保人赠送奖品的行为，违规给予投保人保险合同约定以外的其他利益。

处罚结果：公司罚款21万元；对个人警告罚款合计14万。