2021保险中介合规管理手册
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作者:51买牌
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发布时间: 2021-03-15
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《保险销售合规管理100问》，涵盖了保险公司、保险中介、销售人员、销售行为、消费者权益保护等五个板块的合规内容
答：根据《保险经纪机构基本服务标准》 （保监发［2013］3 号）保险经纪机构为客户办理投保手续的标准如下： （1）签署保险合同前，告知客户保险合同的基本内容，包括保障范围、保险费用及支付方式、赔偿限额、免责条款、索赔程序、退保及其他费用扣除、犹豫期、客户应履行的告知义务等内容。 （2）根据客户指示，向保险公司发出“出单通知”，协助客户按照保险公司要求准备投保资料。 （3）提醒客户根据保险合同的支付条件按时缴纳保费。 （4）督促保险公司在规定时间内出具保险单或保险凭证。 （5）协助客户检查合同文本内容是否与投保单信息完全一致，确保保险单据和相关文件完整准确，并及时转交给客户。 6、保险经纪机构在保险期内的服务标准有哪些？ 答：（1）按照合同约定做好回访工作，提醒客户在保险合同有效期内发生保险标的增减、名称变更、占用性质改变、地址变动、风险状况变化、权利转让等情况的，应及时履行保险合同约定的告知义务。 （2）保险经纪机构发现上述情况发生的，应向客户提出相应的保险建议，取得客户确认后，协助客户向保险公司申请办理批改手续。 （3）客户提出退保的，说明退保条款以及可能导致的损失和风险，并协助客户办理有关手续。 （4）客户提出更换保险公司的，说明相应的条款以及可能导致的损失，并做好退保与投保衔接事宜。 （5）提前提醒客户保险合同到期日，根据客户要求拟定续保方案；客户确认后，及时向保险公司发出续保申请，督促保险公司出具保单或批单，核对无误后送交客户。 （6）提醒客户及时续缴保费。
