首先：年净利润、商业模式、签约保险公司、产品佣金、行业地位、分支机构数量、合规、过往财务管理制度及分公司管理制度、过往税务不合规、业务团队曾经销售过非标金融产品、掌握公司重要财务机密的高管和公司有分歧或纠纷、公司过票业务多、公司车险业务多、业务员销售中存在误导、过往出现过重大经营合规风险被监管列入黑名单、母公司涉及非法金融业务、母公司存在暴雷风险、有经侦/刑侦介入、政企关系处理不好、和监管关系不好、牌照加盟的没有控制权、公司业务台账不完整、公司财务报表混乱、已经有大的资方入股、已经有行业技术大牛入股

其次：银保监处罚（大处罚有重大影响）、银保监现场检查、既存股权激励制度、留存的大客户、企业得奖情况、企业过往的纠纷及司法诉讼等、员工纠纷、员工未按国家要求缴纳足额的社保公积金、业务员用各种发票抵税、做低税务成本非法避税、有劳动纠纷/仲裁、股权冻结/质押关系解除麻烦、分支机构存在经营未满一年退出、公司存在违法监管规定但未被发现且不可被整改的情况、股东及管理团队善变、注册资金违规使用、和保险公司的关系、过去盈利历史、公司存在频繁交易情况、公司有三无分支机构、公司银保监备案高管背景不强